Quỹ trái phiếu là gì?
Theo khái niệm chính thức của Bộ Tài chính ban hành, Quỹ
trái phiếu được định nghĩa là “Quỹ mở đầu tư vào các loại tín phiếu, trái phiếu,
giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định khác với tỷ trọng đầu tư vào
các tài sản này chiếm từ tám mươi phần trăm (80%) giá trị tài sản ròng trở
lên.”
Hay nói một cách đơn giản, Quỹ trái phiếu là Quỹ mở với tỷ
trọng đầu tư trái phiếu tối thiểu là 80%.
Xu hướng đầu tư Quỹ trái phiếu
Trong những năm gần đây, các quỹ đầu tư trái phiếu dần có được
sự chú ý từ giới đầu tư và ngày càng trở nên phát triển và phổ biến hơn.
- Tính
ưu việt của Quỹ trái phiếu
Quỹ trái phiếu được các chuyên gia tài chính đánh giá là
công cụ sinh lời ổn định, ngay cả trong giai đoạn kinh tế khủng hoảng, hay khi
thị trường có những biến động bất ổn. Đặc biệt Quỹ phù hợp cho các nhà đầu tư
cá nhân, những người có nguồn vốn thấp đang tìm kiếm một kênh đầu tư sinh lời
trung và dài hạn an toàn.
- Quỹ
trái phiếu có ít nhất 80% tỷ trọng đầu tư vào trái phiếu và còn lại là cổ
phiếu niêm yết và chưa niêm yết trên nhiều danh mục đầu tư. Điều này đem lại
sự đa dạng cho danh mục tài sản của nhà đầu tư, giúp giảm thiểu tối đa rủi
ro nhưng vẫn hưởng lợi từ thị trường chứng khoán.
- Biến động của giá trái phiếu thấp hơn nhiều so với giá cổ phiếu, chính vì vậy Quỹ trái phiếu có mức ổn định cao hơn rất nhiều so với Quỹ cổ phiếu. Tùy theo nhu cầu của nhà đầu tư mà trái phiếu có thể được bán lại, sang tay hay giao dịch với bên phát hành. Thậm chí là đổi thành cổ phiếu. Trong trường hợp giải thể hay phá sản, bên phát hành trái phiếu sẽ phải thanh toán khoản nợ với trái chủ (người nắm trái phiếu) trước các cổ đông (người nắm cổ phiếu).
- Hầu hết các Quỹ trái phiếu sẽ được quản lý bởi một đơn vị quản lý quỹ với đội ngũ nhân viên tài chính chuyên nghiệp, với nguồn nhân lực dồi dào để tiếp cận, theo dõi và phân tích thông tin thị trường để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả nhất.
- Nhà đầu tư không cần bỏ ra một số vốn quá lớn để bắt đầu đầu tư. Nhiều quỹ trái phiếu cho phép nhà đầu tư bắt đầu từ số vốn chỉ vỏn vẹn 1 triệu Vnđ.
- Đơn vị quản lý quỹ cũng sẽ là bên trực tiếp thực hiện các hoạt động giao dịch, giúp nhà đầu tư giảm thiểu những phiền phức không đáng có.
Cách tiếp cận nhà đầu tư mới
Dù đã xuất hiện trong một khoảng thời gian dài nhưng chỉ đến
những năm gần đây đầu tư trái phiếu mới thực sự bắt được sự quan tâm từ các nhà
đầu tư cá nhân. Bởi trong quá khứ, khi nhắc đến trái phiếu ta sẽ nghĩ ngay đến
sân chơi của các công ty tài chính, ngân hàng, bảo hiểm, tổ chức tín dụng,...
Hiện nay, với cách tiếp cận trực tiếp hơn từ các doanh nghiệp,
thông qua website, tin nhắn, tiếp thị điện thoại,... các nhà đầu tư dần thay đổi
cách nhìn cũ, có cái nhìn khách quan, thông tin hơn về đầu tư trái phiếu nói
chung và quỹ trái phiếu nói riêng.
Khi nhận thấy tính ưu việt của của Quỹ trái phiếu so với các
loại hình đầu tư truyền thống khác, không ít người đã chuyển sang kênh đầu tư
này. Dẫn đến sự phát triển vượt bậc của các quỹ trái phiếu Việt Nam trong năm
2018 và triển vọng tích cực cho thị trường trái phiếu trong những năm tới.
Nhận thức thấy tiềm năng của đầu tư trái phiếu, nhiều chính
sách đang được điều chỉnh theo hướng thúc đẩy kênh đầu tư này. Điển hình như
Nghị định 163 được Chính phủ ban hành năm 2018 mang tính cải tiến về Quy định
phát hành trái phiếu doanh nghiệp đã mở ra hành lang pháp lý thuận lợi cho sự
phát triển của thị trường trái phiếu trong nước. Hay việc các ngân hàng như
BIDV, Vietcombank,... và nhiều doanh nghiệp lớn như Vingroup, Masan,... liên tục
đẩy mạnh phát hành trái phiếu nhằm huy động vốn, hay có chính sách điều chỉnh
lãi suất trái phiếu cao hơn để thu hút nhà đầu tư.
Vậy nên chọn Quỹ trái phiếu nào?
Trên thị trường Việt Nam hiện có khá nhiều Quỹ trái phiếu,
khiến các nhà đầu tư phân vân không biết nên gửi gắm nguồn vốn của mình vào
đâu. Bởi dù loại hình đầu tư Quỹ trái phiếu có mang tính ổn định thế nào đi
chăng nữa, vẫn sẽ có những rủi ro nhất định. Và để tối ưu hóa nguồn lợi nhuận
thu được, việc đầu tiên nhà đầu tư nên làm là chọn cho mình một Quỹ trái phiếu
với những tiêu chí như sau:
- Có
website uy tín, tài liệu thông tin minh bạch
- Danh mục
đầu tư đa dạng với nhiều cổ phiếu nhiều ngành khác nhau.
- Có đơn
vị quản lý quỹ uy tín, chuyên nghiệp, có thời gian hoạt động lâu dài với
hiệu quả đầu tư tốt, lợi nhuận cao.
- Đơn vị
quản lý quỹ có thái độ chuyên nghiệp, nhiệt tình, luôn cập nhật thông tin
đến các nhà đầu tư.
Có một số Quỹ trái phiếu uy tín đáp ứng được những tiêu chí
trên:
- Quỹ
trái phiếu SSI (SSI Bond Fund - SSIBF)
Quỹ trái phiếu SSIBF thuộc sự quản lý của Công ty TNHH Quản
lý quỹ SSI (SSIAM), với 100% vốn sở hữu của Công ty Cổ Phần Chứng Khoán
SSI.
Ngân hàng giám sát của quỹ SSIBF là Ngân hàng Đầu tư và phát
triển Việt Nam (BIDV) chi nhánh Hà Thành; đại lý chuyển nhượng là Trung tâm lưu
ký chứng khoán Việt Nam (VSD).
SSI là một trong những công ty chứng khoán xuất hiện đầu
tiên tại Việt Nam, với uy tín hàng đầu tại thị trường trong nước và trong khu vực.
Bạn có thể yên tâm gửi gắm kế hoạch đầu tư của mình vào tay những chuyên gia
kinh tế tài chính hàng đầu Việt Nam tại đây. Với nguồn lực dồi dào và trình độ
nhân viên chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm, SSI luôn là một trong những lựa chọn
hàng đầu của nhà đầu tư chứng khoán nói chúng và đầu tư Quỹ trái phiếu nói
riêng.
Quỹ mở trái phiếu SSIBF áp dụng chiến lược đầu tư chủ động.
Trên cơ sở đánh giá chính sách vĩ mô, triển vọng nền kinh tế, mức độ tăng
trưởng, giá trị của ngành cùng đánh giá sức khỏe tài chính của các tổ chức phát
hành, Quỹ sẽ đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả nhất để tối ưu hóa lợi nhuận.
SSIBF phân bổ 80% tỷ trọng đầu tư vào trái phiếu, chứng chỉ
tiền gửi và các công cụ có thu nhập cố định và 20% vào cổ phiếu cả niêm yết và
chuẩn bị niêm yết.
Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin tại đây:
- Quỹ
đầu tư trái phiếu MB Capital Việt Nam (MBBF)
Quỹ MBBF thuộc quyền quản lý của Công ty cổ phần Quản lý quỹ
MB Capital (công ty thành viên của Ngân hàng cổ phần Quân đội) và có ngân hàng
giám sát là Standard Chartered Việt Nam.
MB Capital là một trong những Công ty quản lý quỹ đầu tiên tại
Việt Nam, có hoạt động thường xuyên và hiệu quả từ khi thành lập vào năm 2006.
Đối với Quỹ MBBF, Công ty Quản lý Quỹ sẽ đánh giá những chuyển
động của thị trường trái phiếu để phân bổ tỷ trọng trái phiếu chính phủ, trái
phiếu doanh nghiệp, các công cụ nợ khác và tiền mặt ở một tỷ lệ thích hợp, vừa
đảm bảo khả năng sinh lời, vừa đảm bảo khả năng thanh khoản của danh mục.
- Quỹ
đầu tư trái phiếu Techcom (TCBF)
Ngày 16/09/2015, Quỹ Đầu tư Trái phiếu Techcom (TCBF) thuộc
quản lý của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ thương (Techcom Capital) được chính thức
Ủy ban Chứng khoán nhà nước cấp giấy chứng nhận thành lập. Với sự hậu thuẫn đến
từ tiềm lực và mạng lưới quan hệ lớn mạnh của Techcombank, TCBF vẫn là một
trong những quỹ trái phiếu tốt nhất tại thị trường Việt Nam hiện nay.
Quỹ trái phiếu TCBF tập trung đầu tư vào trái phiếu chính phủ
hoặc trái phiếu doanh nghiệp được phát hành bởi những công ty lớn hoặc được các
ngân hàng uy tín bảo lãnh, phù hợp với những nhà đầu tư tìm kiếm rủi ro thấp.
